5 hal yang perlu diketahui tentang Bank of Baroda forex scam 5 hal yang perlu diketahui tentang Bank of Baroda forex scam 6 ditangkap, lebih dari Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Bank of Baroda forex scam: 6 ditangkap, lebih dari Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Enam orang telah ditangkap termasuk karyawan Bank of Baroda dan HDFC Bank di tempat yang sekarang dikenal dengan nama Forex scam. Tapi rincian yang keluar di media menunjukkan bahwa ini hanya tip penipuan yang jauh lebih besar. Lebih banyak kepala cenderung berguling dan lebih banyak bank mungkin berada di bawah pemindai agen yang menginterogasi. Baca lebih lanjut dari liputan khusus kami tentang BANK OF BARODA FOREX SCAM Mari kita lihat apa tipuan ini. 1) Scam dan modus operandi Bank of Baroda (BoB) melihat beberapa transaksi yang tidak biasa dari cabang Ashok Vihar di Delhi, cabang yang relatif baru yang telah mendapatkan izin untuk menerima transaksi valas hanya pada tahun 2013. Dalam setahun, bisnis forex dari Cabang Delhi Ashok Vihar melesat naik ke Rs 21.529 crore. Bank tersebut mengingatkan instansi pemerintah yang melakukan tindakan, dengan Biro Investigasi Pusat (CBI) dan Direktorat Penegakan (ED) yang menangani kasus tersebut. Penggerebekan dilakukan pada akhir pekan lalu di beberapa cabang BoB dan tempat tinggal beberapa karyawan. Penggerebekan tersebut terkait dengan dugaan pengiriman uang ilegal sekitar Rs 6.172 crore ke Hong Kong antara 1 Agustus 2014 dan 12 Agustus 2015. Letrsquos sekarang melihat modus operandi pengiriman uang ilegal ini. Prima facie nampaknya dua jenis transaksi berbeda terjadi, namun kedua transaksi tersebut bisa saling terkait. Tidak ada yang baru dalam modus operandi pada salah satu transaksi yang digunakan oleh pencucian uang yang mencoba menghasilkan uang dengan cepat dengan memanfaatkan skema pemerintah. Tapi itu yang kedua yang menarik. Transaksi satu ndash mengeksploitasi skema ekspor Dalam transaksi pertama, perusahaan atau barang ekspor individu dengan harga lebih tinggi ke perusahaan palsu mereka sendiri untuk mengambil keuntungan dari skema kekurangan tugas pemerintah. Kelemahan tugas adalah pengembalian dana yang diberikan oleh pemerintah untuk menutup jumlah yang dibayarkan dengan cara bea cukai dan cukai atas bahan baku yang digunakan dan pajak layanan atas layanan input yang digunakan untuk pembuatan barang ekspor. Pemerintah menggunakan skema kekurangan tugas untuk mempromosikan ekspor. Inilah contohnya. Misalkan sebuah perusahaan garmen menjual kaos seharga Rs 1.000 yang menggunakan kain dan bahan lainnya senilai Rs 500. Kewajiban khusus yang dibayarkan untuk impor kain atau bahan lainnya atau bea cukai yang dibayarkan untuk pembelian domestik dan pajak layanan yang dibayarkan untuk semua masukan layanan akan dikembalikan oleh pemerintah. Jika 20 persen adalah pajak yang dibayar atas bahan bakunya, maka Rs 100 (20 persen dari Rs 500) dapat diklaim sebagai kekurangan tugas. Dalam kasus ini, perusahaan dummy dibuka di Hong Kong. Eksportir yang memiliki uang kertas ndash devisa diparkir di luar negeri, menggunakan entitas ini sebagai klien yang mengirim uangnya kembali ke India untuk membuat transaksi terlihat asli. Pemerintah yang menerima valuta asing mencairkan bea kekurangan uang kepada eksportir karena seluruh transaksi telah ditutup. Masalahnya, seperti yang ditunjukkan oleh ED adalah bahwa para pedagang yang dituduh menghindari bea masuk, pajak dan kekurangan tugas yang terlalu besar untuk menghasilkan dana lumpur. ED mengatakan bahwa terdakwa berkompromi dengan perusahaan dan badan usaha palsu di luar negeri, terutama di Hong Kong dengan memberi nilai ekspor dan kemudian mengklaim kekurangan tugas. Perusahaan mengarahkan ekspor mereka melalui entitas palsu yang menjual kembali barang tersebut dengan harga pasar dan menyetorkannya dengan uang mereka sendiri untuk mengklaim kekurangan tugasnya. Dalam contoh garmen, jika nilai pasar barang yang dijual adalah Rs 900, maka perusahaan dummy akan menjual di pasar dan merealisasikan Rs 900 namun akan mengirim Rs 1000 ke eksportir India dengan menambahkan Rs 100 dengan sendirinya. Mekanisme ini mencapai dua tujuan. Salah satunya adalah uang hitam yang tidak diketahui berada di luar negeri datang ke India sebagai uang putih dan eksportir juga menghasilkan pendapatan tambahan dengan menipu pemerintah melalui skema insentif ekspornya sendiri. Transaksi dua kali pengiriman uang muka ndash untuk impor BoB dalam komunikasinya ke bursa efek mengatakan bahwa antara Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor impor39. Dana dikirim melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. Pengiriman uang muka untuk impor pada dasarnya merupakan pembayaran sebagian yang diminta importir untuk mengonfirmasi impornya. Umumnya, setelah uang muka awal dibayar, eksportir mengirimkan jumlah yang tersisa baik saat menerima barang atau setelah ketinggalan, tergantung pada negosiasi dengan penjual. Bank pada bagian mereka harus memeriksa apakah jumlah yang tersisa dikirim dan barang telah mendarat dengan mengkonfirmasikannya dengan dokumen impor. Modus operandi dalam transaksi ini adalah sejumlah rekening giro dibuka di cabang Ashok Vihar. Sesuai sistem perbankan kita, pengiriman uang hingga 100.000 tidak menimbulkan alarm dan otomatis dibersihkan tanpa dokumen impor. Pencucian uang memanfaatkan celah ini untuk melewati radar. Mereka juga dengan cerdas memilih komoditas yang rentan terhadap pembatalan karena fluktuasi harga yang berkualitas atau tajam seperti buah, kacang dan beras. Penipuan mulai berlangsung pada pertengahan 2014 ketika perusahaan mulai terbentuk di Hong Kong. Salah satu perusahaan tersebut, Star Exim didirikan di Hong Kong pada tanggal 1 Agustus 2014, seperti dilansir DNA. Sekitar waktu yang sama transfer uang dimulai dari cabang Bank of Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda dalam laporan audit internalnya menyebutkan bahwa sebagian besar transaksi, berjumlah lebih dari Rs 6.000 crore, dimulai pada tanggal yang sama dengan Star Exim yang didirikan di Hong Kong, dan berlanjut satu tahun lagi sampai 12 Agustus 2015. Star Exim didirikan Dengan modal disetor HK 10.000 dan terletak di lokasi kelas atas di Hong Kong. Tapi yang lebih menarik adalah alamat pemilik perusahaan. Perusahaan itu termasuk dalam satu Om Prakash Rungta, tinggal di kota pertambangan Chaibasa di distrik Singhbhum Barat Jharkhand. Alamat yang sama di Chaibasa juga terdaftar atas nama Fulchand Sanwarmall, sebuah perusahaan perdagangan batubara kecil. Kantor Star Eximrsquos di Hong Kong ditempati oleh Ashok Rungta dari Krsna Group Ltd, sebuah perusahaan penasihat keuangan satu atap. Uang itu, yang mencapai beberapa ribu dolar, dimaksudkan untuk impor beras dan kacang mete ke India. Ini sebenarnya tidak pernah diimpor dan ada faktur yang dihasilkan yang bisa mengotentikasi perdagangan. Meskipun adanya pengiriman uang secara lsquoAdvance untuk impor dengan rute pemindahan telah ditemukan, penangkapan yang dilakukan oleh agen penyelidik telah dilakukan dalam penipuan Duty Drawback. CBI menangkap kepala cabang BoBrsquos Ashok Vihar, kepala bankir Bahing, dan bank devisa valas, Jainis Dubey, untuk persekongkolan kriminal dan kecurangan. ED menangkap Kamal Kalra, bekerja sama dengan divisi devisa dari HDFC Bank dan tiga orang lainnya mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan dan Sanjay Aggarwal (tidak ada yang bekerja dengan bank manapun). ED mengatakan bahwa karyawan HDFC Bank Kalra diduga membantu Bhatia dan Aggarwal dalam mengirimkannya melalui BoB dengan komisi 30-50 paise per dolar yang dikirim ke luar negeri. Peran Bhatiarsquos adalah dalam membentuk perusahaan di India dan menyalurkan uang ke perusahaan-perusahaan yang berbasis di Hong Kong. Dhawan, pengekspor pakaian readymade, membantu Bhatia. Dhawan diduga mendapatkan kekurangan tugas untuk lagu Rs 15 crore dalam waktu singkat 6-7 bulan. Aggarwal diduga berhasil mengirim uang kiriman asing yang tercemar senilai Rs 430 crore melalui cabang BoBrsquos di Ashok Vihar dalam waktu singkat. Laporan mengatakan bahwa lebih banyak penangkapan perantara serupa dan pelaku lainnya, termasuk pegawai BoB, dapat berlangsung dalam waktu dekat. Semua terdakwa menuduh setidaknya ada 15 perusahaan palsu, dari total 59 yang terlibat. ED sekarang sedang menyelidiki lebih lanjut untuk memeriksa kegiatan sisa dugaan 44 perusahaan palsu yang memompa uang ke lokasi di luar negeri dengan cara yang sama. Pertanyaannya adalah jika mereka yang ditangkap adalah tengkulak maka siapa gembong rakasa ini. Seperti semua penipuan keuangan, ada jejak uang yang pada akhirnya akan mengarah ke penerima manfaat. ED mengatakan BoB menginformasikan kepada mereka bahwa jumlah total yang disetorkan ke dalam 59 akun adalah Rs 5.151 crore dan hanya 6,66 persen (Rs 343 crore) dari jumlah ini telah disetorkan secara tunai ke bank sementara jumlah Rs 4.808 crore lainnya melalui jalur perbankan lainnya. . Hampir 90 persen dari jumlah tersebut berasal dari Real Time Time settlement systems (RTGS) dari 30 bank lain yang terdiri dari bank sektor publik, bank asing, bank swasta dan bank koperasi, yang mengindikasikan keterlibatan lebih banyak bank dalam penipuan tersebut. Antara bulan Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor39. Dana ditransfer melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. BoB mengatakan total nilai pengiriman uang ilegal melalui Cabang Ashok Vihar di New Delhi adalah 546,10 juta (Rs 3,500 crore), jauh lebih rendah dari Rs 5,151 crore yang diperkirakan oleh ED dan Rs 6,000 crore oleh CBI. Sebagian besar transaksi forex dilakukan di rekening giro yang baru dibuka dimana penerimaan kas berat teramati, namun cabang tersebut tidak menaikkan bendera merah dan banyak peraturan tidak diikuti. 4) Aturan yang tidak diikuti Seluruh penipuan terungkap karena pejabat BoB menunjukkan adanya transaksi mencurigakan ke agen investigasi. Tapi ada juga penyimpangan di BoBrsquos juga. Bank diharapkan dapat mengumpulkan laporan transaksi luar biasa (ETR) dan laporan transaksi mencurigakan (STRs) dengan RBI jika terjadi ketidaksesuaian. Keterlambatan dalam menunjukkan ketidaksesuaian ini mengakibatkan scam mendapatkan momentum. 5) Pertanyaan yang Belum terjawab Kelemahan Duty Drawback nampaknya lebih kecil dari keduanya, tapi ini adalah skema pengiriman uang muka yang bisa digulirkan ke depan. Sejak operasi dimulai pada bulan Agustus 2014, perencanaannya akan memakan waktu beberapa bulan sebelumnya, yang bersamaan dengan datangnya kekuasaan pemerintah baru. Uang pengiriman uang yang dikeluarkan untuk mengimpor skema uang telah digunakan untuk mentransfer uang hitam dari India karena kekhawatiran akan hal itu terdeteksi. Kita perlu tahu, siapa uangnya dan seberapa besar jumlah uang itu dihasilkan tanpa diketahui. Ada lebih banyak cerita tentang Om Prakash Rungta dari kota pertambangan Chibasa di Jharkhand, seorang pedagang batubara lsquosmallrsquo yang memiliki perusahaan di Hong Kong di mana jutaan dolar ditransfer. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 hal yang perlu diketahui tentang Bank of Baroda forex scam 6 ditangkap, lebih dari Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Enam orang telah ditangkap termasuk karyawan Bank of Baroda dan HDFC Bank di tempat yang sekarang dikenal dengan nama Forex scam. Tapi rincian yang keluar di media menunjukkan bahwa ini hanya tip penipuan yang jauh lebih besar. Lebih banyak kepala cenderung berguling dan lebih banyak bank mungkin berada di bawah pemindai agen yang menginterogasi. Baca lebih lanjut dari liputan khusus kami tentang BANK OF BARODA FOREX SCAM Mari kita lihat apa tipuan ini. 1) Scam dan modus operandi Bank of Baroda (BoB) melihat beberapa transaksi yang tidak biasa dari cabang Ashok Vihar di Delhi, cabang yang relatif baru yang telah mendapatkan izin untuk menerima transaksi valas hanya pada tahun 2013. Dalam setahun, bisnis forex dari Cabang Delhi Ashok Vihar melesat naik ke Rs 21.529 crore. Bank tersebut mengingatkan instansi pemerintah yang melakukan tindakan, dengan Biro Investigasi Pusat (CBI) dan Direktorat Penegakan (ED) yang menangani kasus tersebut. Penggerebekan dilakukan pada akhir pekan lalu di beberapa cabang BoB dan tempat tinggal beberapa karyawan. Penggerebekan tersebut terkait dengan dugaan pengiriman uang ilegal sekitar Rs 6.172 crore ke Hong Kong antara 1 Agustus 2014 dan 12 Agustus 2015. Letrsquos sekarang melihat modus operandi pengiriman uang ilegal ini. Prima facie nampaknya dua jenis transaksi berbeda terjadi, namun kedua transaksi tersebut bisa saling terkait. Tidak ada yang baru dalam modus operandi pada salah satu transaksi yang digunakan oleh pencucian uang yang mencoba menghasilkan uang dengan cepat dengan memanfaatkan skema pemerintah. Tapi itu yang kedua yang menarik. Transaksi satu ndash mengeksploitasi skema ekspor Dalam transaksi pertama, perusahaan atau barang ekspor individu dengan harga lebih tinggi ke perusahaan palsu mereka sendiri untuk mengambil keuntungan dari skema kekurangan tugas pemerintah. Kelemahan tugas adalah pengembalian dana yang diberikan oleh pemerintah untuk menutup jumlah yang dibayarkan dengan cara bea cukai dan cukai atas bahan baku yang digunakan dan pajak layanan atas layanan input yang digunakan untuk pembuatan barang ekspor. Pemerintah menggunakan skema kekurangan tugas untuk mempromosikan ekspor. Inilah contohnya. Misalkan sebuah perusahaan garmen menjual kaos seharga Rs 1.000 yang menggunakan kain dan bahan lainnya senilai Rs 500. Kewajiban khusus yang dibayarkan untuk impor kain atau bahan lainnya atau bea cukai yang dibayarkan untuk pembelian domestik dan pajak layanan yang dibayarkan untuk semua masukan layanan akan dikembalikan oleh pemerintah. Jika 20 persen adalah pajak yang dibayar atas bahan bakunya, maka Rs 100 (20 persen dari Rs 500) dapat diklaim sebagai kekurangan tugas. Dalam kasus ini, perusahaan dummy dibuka di Hong Kong. Eksportir yang memiliki uang kertas ndash devisa diparkir di luar negeri, menggunakan entitas ini sebagai klien yang mengirim uangnya kembali ke India untuk membuat transaksi terlihat asli. Pemerintah yang menerima valuta asing mencairkan bea kekurangan uang kepada eksportir karena seluruh transaksi telah ditutup. Masalahnya, seperti yang ditunjukkan oleh ED adalah bahwa para pedagang yang dituduh menghindari bea masuk, pajak dan kekurangan tugas yang terlalu besar untuk menghasilkan dana lumpur. ED mengatakan bahwa terdakwa berkompromi dengan perusahaan dan badan usaha palsu di luar negeri, terutama di Hong Kong dengan memberi nilai ekspor dan kemudian mengklaim kekurangan tugas. Perusahaan mengarahkan ekspor mereka melalui entitas palsu yang menjual kembali barang tersebut dengan harga pasar dan menyetorkannya dengan uang mereka sendiri untuk mengklaim kekurangan tugasnya. Dalam contoh garmen, jika nilai pasar barang yang dijual adalah Rs 900, maka perusahaan dummy akan menjual di pasar dan merealisasikan Rs 900 namun akan mengirim Rs 1000 ke eksportir India dengan menambahkan Rs 100 dengan sendirinya. Mekanisme ini mencapai dua tujuan. Salah satunya adalah uang hitam yang tidak diketahui berada di luar negeri datang ke India sebagai uang putih dan eksportir juga menghasilkan pendapatan tambahan dengan menipu pemerintah melalui skema insentif ekspornya sendiri. Transaksi dua kali pengiriman uang muka ndash untuk impor BoB dalam komunikasinya ke bursa efek mengatakan bahwa antara Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor impor39. Dana dikirim melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. Pengiriman uang muka untuk impor pada dasarnya merupakan pembayaran sebagian yang diminta importir untuk mengonfirmasi impornya. Umumnya, setelah uang muka awal dibayar, eksportir mengirimkan jumlah yang tersisa baik saat menerima barang atau setelah ketinggalan, tergantung pada negosiasi dengan penjual. Bank pada bagian mereka harus memeriksa apakah jumlah yang tersisa dikirim dan barang telah mendarat dengan mengkonfirmasikannya dengan dokumen impor. Modus operandi dalam transaksi ini adalah sejumlah rekening giro dibuka di cabang Ashok Vihar. Sesuai sistem perbankan kita, pengiriman uang hingga 100.000 tidak menimbulkan alarm dan otomatis dibersihkan tanpa dokumen impor. Pencucian uang memanfaatkan celah ini untuk melewati radar. Mereka juga dengan cerdas memilih komoditas yang rentan terhadap pembatalan karena fluktuasi harga yang berkualitas atau tajam seperti buah, kacang dan beras. Penipuan mulai berlangsung pada pertengahan 2014 ketika perusahaan mulai terbentuk di Hong Kong. Salah satu perusahaan tersebut, Star Exim didirikan di Hong Kong pada tanggal 1 Agustus 2014, seperti dilansir DNA. Sekitar waktu yang sama transfer uang dimulai dari cabang Bank of Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda dalam laporan audit internalnya menyebutkan bahwa sebagian besar transaksi, berjumlah lebih dari Rs 6.000 crore, dimulai pada tanggal yang sama dengan Star Exim yang didirikan di Hong Kong, dan berlanjut satu tahun lagi sampai 12 Agustus 2015. Star Exim didirikan Dengan modal disetor HK 10.000 dan terletak di lokasi kelas atas di Hong Kong. Tapi yang lebih menarik adalah alamat pemilik perusahaan. Perusahaan itu termasuk dalam satu Om Prakash Rungta, tinggal di kota pertambangan Chaibasa di distrik Singhbhum Barat Jharkhand. Alamat yang sama di Chaibasa juga terdaftar atas nama Fulchand Sanwarmall, sebuah perusahaan perdagangan batubara kecil. Kantor Star Eximrsquos di Hong Kong ditempati oleh Ashok Rungta dari Krsna Group Ltd, sebuah perusahaan penasihat keuangan satu atap. Uang itu, yang mencapai beberapa ribu dolar, dimaksudkan untuk impor beras dan kacang mete ke India. Ini sebenarnya tidak pernah diimpor dan ada faktur yang dihasilkan yang bisa mengotentikasi perdagangan. Meskipun adanya pengiriman uang secara lsquoAdvance untuk impor dengan rute pemindahan telah ditemukan, penangkapan yang dilakukan oleh agen penyelidik telah dilakukan dalam penipuan Duty Drawback. CBI menangkap kepala cabang BoBrsquos Ashok Vihar, kepala bankir Bahing, dan bank devisa valas, Jainis Dubey, untuk persekongkolan kriminal dan kecurangan. ED menangkap Kamal Kalra, bekerja sama dengan divisi devisa dari HDFC Bank dan tiga orang lainnya mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan dan Sanjay Aggarwal (tidak ada yang bekerja dengan bank manapun). ED mengatakan bahwa karyawan HDFC Bank Kalra diduga membantu Bhatia dan Aggarwal dalam mengirimkannya melalui BoB dengan komisi 30-50 paise per dolar yang dikirim ke luar negeri. Peran Bhatiarsquos adalah dalam membentuk perusahaan di India dan menyalurkan uang ke perusahaan-perusahaan yang berbasis di Hong Kong. Dhawan, pengekspor pakaian readymade, membantu Bhatia. Dhawan diduga mendapatkan kekurangan tugas untuk lagu Rs 15 crore dalam waktu singkat 6-7 bulan. Aggarwal diduga berhasil mengirim uang kiriman asing yang tercemar senilai Rs 430 crore melalui cabang BoBrsquos di Ashok Vihar dalam waktu singkat. Laporan mengatakan bahwa lebih banyak penangkapan perantara serupa dan pelaku lainnya, termasuk pegawai BoB, dapat berlangsung dalam waktu dekat. Semua terdakwa menuduh setidaknya ada 15 perusahaan palsu, dari total 59 yang terlibat. ED sekarang sedang menyelidiki lebih lanjut untuk memeriksa kegiatan sisa dugaan 44 perusahaan palsu yang memompa uang ke lokasi di luar negeri dengan cara yang sama. Pertanyaannya adalah jika mereka yang ditangkap adalah tengkulak maka siapa gembong rakasa ini. Seperti semua penipuan keuangan, ada jejak uang yang pada akhirnya akan mengarah ke penerima manfaat. ED mengatakan BoB menginformasikan kepada mereka bahwa jumlah total yang disetorkan ke dalam 59 akun adalah Rs 5.151 crore dan hanya 6,66 persen (Rs 343 crore) dari jumlah ini telah disetorkan secara tunai ke bank sementara jumlah Rs 4.808 crore lainnya melalui jalur perbankan lainnya. . Hampir 90 persen dari jumlah tersebut berasal dari Real Time Time settlement systems (RTGS) dari 30 bank lain yang terdiri dari bank sektor publik, bank asing, bank swasta dan bank koperasi, yang mengindikasikan keterlibatan lebih banyak bank dalam penipuan tersebut. Antara bulan Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor39. Dana ditransfer melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. BoB mengatakan total nilai pengiriman uang ilegal melalui Cabang Ashok Vihar di New Delhi adalah 546,10 juta (Rs 3,500 crore), jauh lebih rendah dari Rs 5,151 crore yang diperkirakan oleh ED dan Rs 6,000 crore oleh CBI. Sebagian besar transaksi forex dilakukan di rekening giro yang baru dibuka dimana penerimaan kas berat teramati, namun cabang tersebut tidak menaikkan bendera merah dan banyak peraturan tidak diikuti. 4) Aturan yang tidak diikuti Seluruh penipuan terungkap karena pejabat BoB menunjukkan adanya transaksi mencurigakan ke agen investigasi. Tapi ada juga penyimpangan di BoBrsquos juga. Bank diharapkan dapat mengumpulkan laporan transaksi luar biasa (ETR) dan laporan transaksi mencurigakan (STRs) dengan RBI jika terjadi ketidaksesuaian. Keterlambatan dalam menunjukkan ketidaksesuaian ini mengakibatkan scam mendapatkan momentum. 5) Pertanyaan yang Belum terjawab Kelemahan Duty Drawback nampaknya lebih kecil dari keduanya, tapi ini adalah skema pengiriman uang muka yang bisa digulirkan ke depan. Sejak operasi dimulai pada bulan Agustus 2014, perencanaannya akan memakan waktu beberapa bulan sebelumnya, yang bersamaan dengan datangnya kekuasaan pemerintah baru. Uang pengiriman uang yang dikeluarkan untuk mengimpor skema uang telah digunakan untuk mentransfer uang hitam dari India karena kekhawatiran akan hal itu terdeteksi. Kita perlu tahu, siapa uangnya dan seberapa besar jumlah uang itu dihasilkan tanpa diketahui. Ada lebih banyak cerita tentang Om Prakash Rungta dari kota pertambangan Chibasa di Jharkhand, seorang pedagang batubara lsquosmallrsquo yang memiliki perusahaan di Hong Kong di mana jutaan dolar ditransfer. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22Rs 6.000-cr forex scam: Lebih banyak bank mungkin terlibat ekspor pergi ke Afghanistan Penipuan bankir Bankir Baroda (BoB) senilai 6.000-crore mengancam akan membuka kotak Pandoras di sektor perbankan . Sementara karyawan BoB dan HDFC Bank telah ditangkap oleh Biro Investigasi Pusat (CBI) dan Direktorat Penegakan Hukum (DE), penyelidikan telah menemukan bahwa lebih banyak bank dapat dilibatkan. Salah satu keluhan dalam hal ini, yang melibatkan bank selain BoB dan HDFC Bank, telah mencapai kantor pusat ED dan sebuah kasus dapat didaftarkan setelah penyelidikan. Yang lebih rumit lagi adalah wahyu bahwa sementara pengiriman uang dikirim ke Hong Kong dan Dubai melalui bank, ekspor sebenarnya dikirim ke Afghanistan. Catatan menunjukkan bahwa dugaan ekspor dikirim ke Afghanistan namun faktur dihasilkan oleh importir Hong Kong. Sekarang ini adalah investigasi masalah mengenai siapa yang menerimanya di Afghanistan dan apa kaitannya dengan ekspor, kata seorang petugas ED. Jauh sebelum 59 akun, yang berada di bawah pemindai ED dan CBI, dibuka di BoB, 13 akun dibuka di HDFC Bank selama bulan Februari-Maret 2015 untuk mengirim uang ke luar negeri. Itu adalah petugas forex HDFC Bank, Kamal Kalra di bawah hak asuh ED yang diduga memperkenalkan eksportir yang tidak bermoral yang ditangkap dalam kasus tersebut ke BoB. Menurut sumber ED, eksportir Gurcharan Singh Dhawan, yang ditangkap oleh ED dalam kasus tersebut, melayangkan gagasan pencucian uang berbasis perdagangan ke Kalra pada awal tahun 2015. Kalra diduga setuju dan membantu Dhawan membuka 13 rekening yang melaluinya beberapa tahapan forex, semuanya Di bawah 1 lakh, dikirim ke Hong Kong dan Dubai. Namun, setelah transaksi ini, Kalra diduga mengembangkan kaki dingin dan mengatakan kepada Dhawan bahwa setiap transaksi semacam itu bisa menimbulkan kecurigaan. Dia kemudian mengenalkan Dhawan kepada BoB Ashok Vihar Branch AGM SK Garg, yang juga berada di bawah pengawasan CBI. Garg setuju dan diduga membantu Dhawan dan rekannya Chandan Bhatia dan Sanjay Aggarwal membuka 15 dari 59 tersangka. Bereaksi terhadap perkembangan tersebut, sebuah pernyataan HDFC Bank mengatakan: Masalahnya sedang diperiksa secara internal berdasarkan prioritas utama. Bank juga memperluas kerja sama penuh dan dukungannya kepada pihak berwenang. Bank memiliki kebijakan zero-tolerance untuk melakukan kesalahan pada pihak stafnya. Menguraikan peran bank lain yang dicurigai, seorang petugas ED mengatakan, Kami belum memeriksa hanya 28 akun. Seiring kemajuan penyelidikan, lebih banyak akun dapat ditemukan dan lebih banyak bank mungkin berada di bawah pemindai. Kami sudah memiliki keluhan tentang bank dimana transaksi semacam itu dapat ditelusuri kembali sampai satu dekade yang lalu. Sumber di lembaga tersebut mengatakan dalam 10 tahun terakhir beberapa bank telah mengambil alih peran operator hawala. Ini cocok untuk bank dan eksportir. Bank tersebut menghasilkan bisnis dan eksportir menghemat uang karena biaya transaksi hawala Rs 1,60 per dolar dikirim ke luar negeri sementara transaksi yang sama melalui biaya bank Rs 1,20. Agensi juga bersiap untuk melampirkan sifat tertuduh yang ditangkap dan telah mengidentifikasi beberapa yang dibeli dengan hasil kejahatan tersebut. Sumber mengatakan dalam enam bulan setelah pembukaan akun tersangka di HDFC Bank, Kalra menghasilkan lebih dari Rs 1,5 crore melalui komisi 30-50 paise yang dia dapatkan sebagai komisi per dolar yang dikirim ke luar negeri. Dhawan juga berhasil mendekati Rs 16 crore dari rekening yang dicurigai. Agen memperkirakan bahwa total kerugian terhadap kejelasan dalam hal kekurangan tugas yang diklaim salah oleh terdakwa adalah sebesar Rs 250-300 crore. Namun, pelanggaran valuta asing saat ini sedang dihitung di atas Rs 6.000 crore. Menurut ED, perusahaan shell yang melayang mengambang di India dan Hong Kong. Perusahaan-perusahaan India mengekspor produk dengan nilai lebih tinggi dengan menghasilkan tagihan palsu dan perusahaan Hong Kong mengajukan tagihan impor palsu untuk mengklaim kekurangan tugas. Perbedaan dalam tagihan dan nilai aktual dipindahkan melalui jalur perbankan seperti yang terjadi melalui jaringan hawala.
No comments:
Post a Comment